En
2018 nació la marca Bankia AM que engloba la gestión de activos del grupo Bankia,
materializada en varios productos como son los fondos de inversión, las Sicav,
los fondos de pensiones y el servicio de gestión discrecional de carteras de
fondos para sus clientes minoristas. La interrelación entre todos ellos, con el
fin de tener una estrategia común y coordinada, es lo que les llevó a denominar
a todo este conjunto de actividades con la marca de Bankia Asset Management
(Bankia AM). Actualmente mantienen bajo gestión 28.411 MM€ en todas estas
actividades.
Bankia AM ha
cerrado 2019 liderando el ranking de
gestoras con mayores captaciones. ¿En qué pilares se va a fundamentar el
crecimiento futuro para 2020 y años sucesivos?
Efectivamente, 2019 ha sido un ejercicio
excepcional, entre otras cosas, por las captaciones realizadas por Bankia.
Hemos liderado el ranking de manera
constante durante todo el ejercicio, finalizando con unas captaciones de 1.543
millones de euros, frente a un conjunto del sector español que escasamente
alcanzó los 1.700 millones.
El crecimiento futuro lo basamos en los pilares que
ya tenemos establecidos y en los que venimos trabajando dende hace tiempo.
La gestión discrecional de carteras es uno de ellos.
Creemos que este servicio va a ser uno de los de mayor crecimiento en los años
venideros y especialmente si el mercado acompaña, para poder ofrecer a nuestros
clientes una adecuada gestión y diversificación de sus inversiones.
Tampoco podemos olvidar otras soluciones de
inversión, como nuestros fondos perfilados. Su filosofía y objetivos son
similares a los de gestión de carteras, es decir, prestar un asesoramiento
valioso al cliente y mantener su cartera de inversiones a lo largo del tiempo,
adaptándola a los movimientos de mercado. En esta categoría de perfilados
tenemos nuestro fondo “Bankia Soy Así Cauto” que, a día de hoy, acumula un
patrimonio de más de 5.500 millones de euros y en el que han invertido más de
166.000 clientes.
¿Cuáles son
las razones para su éxito de captación en el negocio de fondos?
Este éxito tiene muchos componentes, pero en función
de lo que hemos hablado hasta el momento, resaltaría la importancia de la
cercanía de la red de asesores financieros de Bankia con la gestora de fondos.
Una red de asesores con un alto grado de formación,
con un conocimiento profundo de nuestros productos y servicios y una
actualización permanente de la evolución de los mercados y los fondos. Todo
ello es la clave para un correcto asesoramiento a nuestros clientes.
Desde la Gestora estamos muy en contacto con las
oficinas ya sea presencialmente, vía conference-call
o documentación escrita, ayudando así a que la perfilación del cliente se haga
de manera correcta como base para que sus inversiones se correspondan en el
futuro con sus expectativas y el horizonte temporal deseado.
¿En qué
consiste su revolucionario servicio Bankia Gestión Experta y para qué tipo de
clientes está indicado?
Bankia Gestión Experta nació hace más de un año como
nuestra firme apuesta por la gestión discrecional de carteras. Su objetivo es
poner a disposición de nuestros clientes, desde patrimonios reducidos, un
servicio de gestión de sus inversiones que hasta ese momento sólo se prestaba a
clientes con importes elevados.
Aunque su lanzamiento inicial, en 2018, estuvo condicionado
por el mal comportamiento de los mercados, en 2019 hemos conseguido un
importante avance de este servicio. Actualmente gestionamos en el mismo más de
3.600 millones de euros y superamos las 84.000 carteras de clientes.
Una de las ventajas de esta opción de inversión es
la facilidad que ofrece a cada cliente, que puede elegir el perfil de riesgo
que más se adapta a sus necesidades, dentro de una gama de 4 alternativas: la
cartera tranquila, equilibrada, creciente y avanzada.
Una vez elegido el perfil de inversión, la segunda
ventaja de Bankia Gestión Experta radica en la gestión, que se realiza por
profesionales de Bankia AM, que de manera continua monitorizan las perspectivas
de los mercados y adaptan las carteras de forma ágil y rápida.
El resultado de esta gestión
han sido las rentabilidades alcanzadas en 2019: un 5,94% de la cartera
tranquila, un 10,17% de la cartera equilibrada, un 14,74% de la creciente y un
19,42% de la avanzada.
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